Uproszczona restrukturyzacja
Grudzień 2020
Objęcie wierzytelności
zabezpieczonej rzeczowo układem
Ograniczenie
odpowiedzialności cywilnoprawnej
Różnice pomiędzy trybem z Prawa restrukturyzacyjnego a trybem z Tarczy 4.0
Ustawą z 19 czerwca 2020 roku o
dopłatach do oprocentowania kredytów bankowych udzielanych przedsiębiorcom
dotkniętym skutkami COVID-19 oraz o uproszczonym postępowaniu o zatwierdzenie
układu w związku z wystąpieniem COVID-19 (zwanej również jako Tarcza 4.0) wprowadzono
możliwość prowadzenia postępowania restrukturyzacyjnego w uproszczony sposób. W
szczególności ograniczono rolę sądu, przekazując część kompetencji nadzorcy
układu.
Zgodnie z art. 15 ust. 1 Tarczy 4.0, podmiot,
który zawarł z doradcą restrukturyzacyjnym umowę o sprawowanie nadzoru
nad przebiegiem postępowania o zatwierdzenie układu, może obwieścić
w Monitorze Sądowym i Gospodarczym o otwarciu postępowania o zatwierdzenie
układu prowadzonego w oparciu o przepisu ustawy Prawo restrukturyzacyjne
ze zmianami wynikającymi z Tarczy 4.0. Obwieszczenia można dokonać tylko jednokrotnie
do 30 czerwca 2021 roku.
Przed obwieszczeniem należy przygotować
propozycje układowe oraz spis wierzytelności i spis wierzytelności spornych i
przekazać wskazane dokumenty nadzorcy układu.
Po dokonaniu obwieszczenia w MSiG, do dnia umorzenia lub zakończenia postępowania o zatwierdzenie
układu:
1.
postępowanie
egzekucyjne dotyczące
wierzytelności objętej z mocy prawa układem oraz dotyczące wierzytelności
zabezpieczonej hipoteką wszczęte przed dniem otwarcia postępowania ulega zawieszeniu
z mocy prawa;
2.
wszczęcie
postępowania egzekucyjnego oraz
wykonanie postanowienia o zabezpieczeniu roszczenia lub zarządzenia
zabezpieczenia roszczenia wynikającego z wierzytelności objętej z mocy prawa
układem oraz wierzytelności zabezpieczonej rzeczowo jest niedopuszczalne;
3.
spełnianie przez
dłużnika albo nadzorcę świadczeń wynikających z wierzytelności, które z
mocy prawa są objęte układem, jest niedopuszczalne;
4.
potrącenie wzajemnych wierzytelności między dłużnikiem i
wierzycielem jest niedopuszczalne, jeżeli wierzyciel:
a. stał się dłużnikiem dłużnika po dniu
obwieszczenia;
b. będąc dłużnikiem dłużnika, stał się po dniu
obwieszczenia jego wierzycielem przez nabycie w drodze przelewu lub indosu
wierzytelności powstałej przed dniem obwieszczenia;
5.
niedopuszczalne
jest wypowiedzenie umów bez zgody
nadzorcy układu:
a. przez wynajmującego lub wydzierżawiającego
umowy najmu lub dzierżawy lokalu lub nieruchomości, w których jest prowadzone
przedsiębiorstwo dłużnika;
b. kredytu w zakresie środków postawionych do
dyspozycji kredytobiorcy przed dniem otwarcia postępowania, leasingu,
ubezpieczeń majątkowych, umów rachunku bankowego, umów poręczeń, umów
obejmujących licencje udzielone dłużnikowi oraz gwarancji lub akredytyw
wystawionych przed dniem obwieszczenia;
6.
zarząd dłużnika zostaje ograniczony –
wszelkie czynności przekraczające zakres zwykłego zarządu wymagają zgody
nadzorcy układu (zgoda może być także udzielona do 30 dni po podjęcia czynności
przez dłużnika).
Na wniosek wierzyciela, dłużnika lub nadzorcy
układu sąd uchyla skutki dokonania obwieszczenia, jeżeli prowadzą one do
pokrzywdzenia wierzycieli. W takiej sytuacji postępowanie przestaje być
postępowaniem uproszczonym i jest prowadzone na podstawie ogólnych przepisów.
Dzień układowy, na który ustalane są
wierzytelności objęte układem oraz uprawnienia wierzycieli do głosowania, nie
może przypadać wcześniej niż 7 dni przed złożeniem wniosku o dokonanie
obwieszczenia i nie później niż 7 dni po dniu jego złożenia (art. 16 ust. 2
Tarczy 4.0).
W przypadku wierzytelności
zabezpieczonej na mieniu dłużnika hipoteką, zastawem, zastawem rejestrowym,
zastawem skarbowym lub hipoteką morską, jeżeli propozycje układowe przewidują
jej pełne zaspokojenie w określonym terminie, to do objęcia takiej
wierzytelności układem nie jest konieczna zgoda wierzyciela. Podobnie w
przypadku wierzytelności zabezpieczonych umową przeniesienia własności rzeczy,
wierzytelności lub innego prawa oraz zastrzeżeniem własności rzeczy sprzedanej
na rzecz sprzedającego (art. 17 Tarczy 4.0).
Wyłączona jest odpowiedzialność za
szkodę wyrządzoną wskutek niezłożenia w terminie wniosku o ogłoszenie
upadłości, za zobowiązania spółki (art. 299 k.s.h.) i
za zaległości podatkowe (art. 116 § 1 o.p.), gdy
osoby odpowiedzialne wykażą, że w odpowiednim terminie dokonano obwieszczenia i
że w postępowaniu o zatwierdzenie układu doszło do prawomocnego
zatwierdzenia układu albo do otwarcia postępowania sanacyjnego lub złożenia
uproszczonego wniosku o ogłoszenie upadłości lub że w terminie 7 dni od
umorzenia postępowania o zatwierdzenie układu złożono wniosek o ogłoszenie upadłości
albo o otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego, który doprowadził do
otwarcia takiego postępowania.
Podobnie jak w postępowaniu prowadzonym w
zwykłym trybie, do zadań dłużnika należy przekazanie wierzycielom kart do
głosowania nad układem. Niezależnie od tego nadzorca układu może zwołać
zgromadzenie wierzycieli w celu przeprowadzenia głosowania (art. 19 Tarczy
4.0). Przewodniczącym takiego zgromadzenia jest nadzorca układu, oraz – co
ważne – istnieje możliwość przeprowadzenia zgromadzenia za pośrednictwem
środków umożliwiających komunikowanie się na odległość.
Przyjęcie układu stwierdza nadzorca
układu.
W terminie 4 miesięcy od otwarcia
postępowania, dłużnik składa do sądu wniosek o zatwierdzenie układu wraz ze
sprawozdaniem nadzorcy układu. Uchybienie terminu skutkuje umorzeniem
postępowania z mocy prawa.
Co do zasady wynagrodzenie nadzorcy
układu określa umowa dłużnika z nadzorcą.
W przypadku mikroprzedsiębiorców
i małych przedsiębiorców wynagrodzenie nadzorcy układu nie może być wyższe niż
15% kwoty przeznaczonej dla wierzycieli zgodnie z postanowieniami układu, a ponadto:
1. w przypadku gdy kwota przeznaczona
dla wierzycieli zgodnie z postanowieniami układu przekracza 100 000 złotych,
wynagrodzenie od kwoty przewyższającej 100 000 złotych nie może przekroczyć
równowartości 3% kwoty przeznaczonej dla wierzycieli;
2. w przypadku gdy kwota przeznaczona
dla wierzycieli zgodnie z postanowieniami układu przekracza 500 000 złotych,
wynagrodzenie od kwoty przewyższającej 500 000 złotych nie może przekroczyć
równowartości 1% kwoty przeznaczonej dla wierzycieli.
W przypadku prawomocnej odmowy
zatwierdzenia układu lub umorzenia postępowania, wynagrodzenie nadzorcy układu
przewidziane w umowie nie może przekroczyć dwukrotności przeciętnego
miesięcznego wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw bez wypłat nagród z zysku
w trzecim kwartale roku poprzedniego, ogłoszonego przez Prezesa Głównego
Urzędu Statystycznego.
|
Postępowanie z u.p.r. |
Uproszczone postępowanie z Tarczy 4.0 |
Dzień
układowy |
nie
wcześniej niż trzy miesiące i nie później niż dzień przed dniem złożenia
wniosku o zatwierdzenie układu |
nie
wcześniej niż 7 dni i nie później niż 7 dni po złożeniu wniosku o dokonanie
obwieszczenia w MSiG |
Wypowiedzenie
umów najmu/dzierżawy nieruchomości i kredytów |
za
zezwoleniem rady wierzycieli |
za
zezwoleniem nadzorcy układu |
Wierzytelności
zabezpieczone rzeczowo |
w
toku postępowania można prowadzić egzekucję wyłącznie z przedmiotu
zabezpieczenia |
jeśli
propozycje układowe przewidują pełne zaspokojenie, do objęcia wierzytelności
układem nie potrzeba zgody wierzyciela |
Zgromadzenie
wierzycieli w celu głosowania nad układem |
sędzia
– komisarz wyznacza termin |
nadzorca
układu może wyznaczyć termin |
nie
może być przeprowadzone z wykorzystaniem elektronicznych środków komunikacji |
może
być przeprowadzone z wykorzystaniem elektronicznych środków komunikacji |
|
przyjęcie
układu stwierdza sędzia - komisarz |
przyjęcie
układu stwierdza nadzorca układu |
|
Umorzenie
postępowania o zatwierdzenie układu |
umorzenie
mocą orzeczenia sądu w przypadkach wskazanych w art. 325 – 326 ustawy Prawo
restrukturyzacyjne |
z
mocy prawa, jeśli w terminie 4 miesięcy od dokonania obwieszczenia nie
wpłynie do sądu wniosek o zatwierdzenie układu |
Wynagrodzenie
nadzorcy układu |
ustalane
dowolnie w umowie z dłużnikiem |
ustalane
w umowie z dłużnikiem, ale w przypadku mikroprzedsiębiorców
i małych przedsiębiorców nie może być wyższe niż 15% kwoty przeznaczonej dla
wierzycieli w układzie (jeśli kwota ta przekracza 100.000 zł, wynagrodzenie
od kwoty 100.000 zł nie może przekroczyć równowartości 3% kwoty przeznaczonej
dla wierzycieli, zaś jeśli kwota przekracza 500.000 zł – odpowiednio 1%) jeśli
prawomocnie odmówiono zatwierdzenia układu lub postępowanie zostało umorzone,
wynagrodzenie nie może przekroczyć dwukrotności przeciętnego miesięcznego
wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw |
Czynności
dłużnika w zakresie zarządu majątkiem |
zawarcie
umowy z nadzorcą układu nie ogranicza dłużnika w zarządzie jego majątkiem |
od
obwieszczenia dłużnik może dokonywać czynności zwykłego zarządu; na czynności
przekraczające zakres zwykłego zarządu wymagana jest zgoda nadzorcy układu,
może być udzielona do 30 dni po dokonaniu czynności (pod rygorem
nieważności); jeśli
nadzorca układu wyraził zgodę na: umowę kredytu, pożyczki, obciążenie
składników majątku ograniczonym prawem rzeczowym w celu zabezpieczenia
wierzytelności nieobjętej układem, przeniesienie własności rzeczy lub prawa
na zabezpieczenie wierzytelności nieobjętej układem lub obciążenie masy
innymi prawami, czynności te nie mogą być uznane za bezskuteczne w stosunku
do masy upadłości lub sanacyjnej, jeśli informacja o nich znajduje się we
wniosku o zatwierdzenie układu, który został prawomocnie zatwierdzony przez
sąd; nadzorca
wyraża zgodę na ww. czynności, jeśli jest to niezbędne do zachowania
zdolności do bieżącego zaspokajania kosztów postępowania restrukturyzacyjnego
i zobowiązań powstałych po jego otwarciu |
2020-12-14 06:09:10
Kancelaria Malinowscy i Wspólnicy